◆財富管理之鑰---CFA
(文/ 趙曉蓮 上海銀行信託事業部 連動債券產品經理)

‧金融投資管理領域裡最具權威性的證照
隨著各大銀行積極擴充財富管理版圖，資產管理領域已經成為目前金融界最能發揮的舞台。然而，隨著金融商品快速發展，擁有多元化金融商品知識(knowledge)的財富管理專才，無異是各大銀行競相爭取的對象。美國特許財務分析師(CFA)證照背後所代表的嚴謹的專業養成，使得CFA已成為金融投資管理領域裡最具權威性的證照。

‧為客戶精準地控制理財風險及掌握獲利機會
CFA 考試內容，不但囊括債券、股票、套利、新金融商品、不動產、資產配置及投資組合等多種專業，透過CFA訓練，財富管理人員不但能掌握各種商品的特性，更能精準地為客戶控制理財風險及掌握獲利機會，尤其當市場劇烈波動時，CFA的專業養成更能幫助財富管理人員冷靜地面對市場變動，作出正確決策。

‧培養新金融商品的核心觀念
隨者民眾財富管理需求升高，新金融商品不斷推陳出新，使得理財不再是單純的定存、投資股票或買基金，財富管理人員如何能運用新金融商品降低資產組合的波動，保護下檔風險，提昇投資組合收益，已成為財富管理人員所需，而不得不具備的核心競爭力。然而，CFA所提供的新金融商品核心觀念 (Core Concept) 訓練，能讓財富管理人員能迅速分析各類新金融商品，剖析客戶獲利的機會，適當地調整資產組合。

‧專業的國際財務證照 開啟信任的大門
CFA是金融投資管理領域裡最具權威性的證照，擁有專業證照基礎，不但凸顯出專業，更有利於取得客戶信賴，客戶的信賴可以促進更完整的理財服務，更重要的是，透過CFA訓練，能提昇對客戶資產配置的建議及理財諮詢的提供，真正實現全方位理財的服務。