◆十種最適合考CFA的人

‧前言
這一兩年來，筆者接觸到很多前來詢問CFA考試的朋友。其中，有些人明顯適合考CFA，而且對CFA的價值有極為正確的認識。有些人看起來並不是很適合，我們也會建議他考慮其它的證照。為了讓讀者更了解CFA的價值，我們歸納出十種最適合考CFA的人。當然如果你現在想轉業，從其它的行業轉到資產管理界，利用取得CFA證照當成一個跳板，在CFA課程教室裡，在CFA台灣分會的聚會中，接觸到業界的菁英，會更有助於你取得CFA之後的生涯發展。

筆者歸納出十種最適合考CFA的人，為您一一介紹：

‧研究員、分析師、基金經理人
這群人當然需要CFA，因為這個證照是吃飯的傢伙。現在許多國外的研究員分析師基金經理人來台和業界人士交流時，名片上都頂著CFA三個字，光鮮亮麗。台灣的研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業上。在我們接觸的學員中，有很多已經是基金經理人，他們常常看國內外的研究報告，其中作者姓名旁多有CFA三個字，這代表一種專業，而操盤手自已有需要這種專業，這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對不是趕流行，也不是速成的事。資產管理更是一輩子的事業，因此終身學習實有必要，參加CFA只是終身學習中重要的一環。

筆者建議要長期待在資產管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點考CFA。一來可以向老闆證明你是玩真的，一來研讀CFA教材對你的職業也很有幫助。在美國，如果你不是畢業於前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA第一級的考試通過證明，否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多資訊是用英文作溝通，利用考CFA培養對英文的實力，一魚兩吃。

‧MBA(企管碩士)，MS in Finance(財務碩士)，MS in Financial Engineering(財務金融碩士)
這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務碩士，或是財務工程碩士，但如果要到資產管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因為國際間只有一種CFA，代表一致性的品質。現在MBA人才過剩，如果不是很好的學校，在職場上難有競爭力。而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數理分析，對財務報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練，因此在職業選擇上比較沒有彈性。

‧主管機關先進
一個先進的金融市場，其主管機關一定也差不到那裡去。有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關，也才有活潑多元的證券市場及商品。相信台灣證券主管機關這幾年來和業界一樣，也接觸了很多新的金融產品及知識。根據我們的了解，光是證期會就已經至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預見未來台灣的證券發展一定能更快。

‧學生
現在六年級七年級的學生面對比以前更大的競爭，更有來自如中國大陸等國家新一代年輕人排山倒海的壓力。在商學院就讀的大三大四學生，考研究所也許不是最好的選擇，有一個全球都承認的高階金融證照才是就業的保證。

學生最有時間，當你們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等於是幫自已未來數十年的職業生涯開啟了一扇窗。現在許多國立大學研一研二的學生都了解CFA的價值，因此都將其考試當成考證照的最高目標

‧大學講師教授
好的金融財管系老師會找一套最有系統性的學習教材，並且鼓勵學生早點走出象牙塔，請他們在學時先接觸CFA課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試)，順利尋找下一篇學術論文的靈感。

‧銀行證券業銷售人員
這樣說吧!有CFA三個字放在名片上可以創造五分鐘的行銷價值，讓客戶對你的第一印象比較好。誠然，考上CFA不一定要從事研究的工作，如果能在證券經紀業務部或是銀行放款部服務，接觸現有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學到的知識，發揮您的所長。在我們所接觸到的學員中，就有很多來自於銀行放款業務及券商經紀業務的中高階主管。

‧國內證券分析師
這群人已經考取了證券分析師，實力非凡。但國內的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規面，對於一日千里的證券業之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學員已經有證券分析師的資格，卻仍然選擇報考CFA，他們都認為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視台灣的證券分析師，但卻非常相信CFA的價值。

‧FRM(金融風險管理師)，CPA(註冊會計師)
既然考過了FRM，表示你對數量統計、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其實過關的機率就相當高，在職場上能發揮的空間也就越大。對於CPA而言，如果你覺得會計師事務所的工作太過繁忙，缺乏挑戰性，可以選擇考CFA，為自已的職場加分，也突顯你跟其它會計師的不同。

‧金融業主管
當你的部屬都具有CFA證照的時候，主管也來一個吧!至少說考過CFA 第一級，你也能更理解你的屬下為什麼晚上比較沒有空應酬(因為都去閱讀CFA的教材了)。而且CFA考試重視職業行為準則(Ethics)，一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對整個部門也是一件好事。

‧銀行理財專員
增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內證照並不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已於全球最高階的證照。況且，未來如果你要考CFP(認證理財規劃師)，如果你已經有CFA證照的話，不再需要去參加學分班，就可以直接參加CFP的考試，這樣可以幫你1)省掉上課的6萬元，2)節省一年半的寶貴時間。